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央行发布中国区域金融运行报告(2021)。2020年,区域经济金融运行主要呈现以下特点:
中国银保监会关于印发银行保险机构公司治理准则的通知—银保监发(2021)14号
银保监会发布《银行保险机构恢复和处置计划实施暂行办法》—银保监发(2021)16号
《办法》明确了恢复和处置计划的概念,强调其是机构与监管部门在危机情景中的行动指引;规定适用范围,明确了金融机构内部的治理架构和监管部门之间的协同工作机制。《办法》同时规定了恢复计划、处置计划的主要内容以及实施流程。《办法》还规定了监管部门开展可处置性评估、提高可处置性等监督管理方面的内容。
《方案》明确,绿色金融业务是指银行业金融机构开展的各项符合绿色金融标准及相关规定的业务ope体育,包括但不限于绿色贷款、绿色证券、绿色股权投资、绿色租赁、绿色信托、绿色理财等。绿色金融评价是指中国人民银行及其分支机构对银行业金融机构绿色金融业务开展情况进行综合评价,并依据评价结果对银行业金融机构实行激励约束的制度安排。
国资委 国资委关于进一步促进中央企业所属融资租赁公司健康发展和加强风险防范的通知—国资发资本规(2021)42号
《通知》指出,中央企业原则上只能控股1家融资租赁公司(不含融资租赁公司子公司),控制2家及以上融资租赁公司的中央企业应当科学论证、统筹布局,对于业务雷同、基本停业的融资租赁公司,应当坚决整合或退出。严格规范融资租赁公司业务开展 不得变相放贷。
中国人民银行关于规范现金管理类理财产品管理有关事项的通知—银保监发(2021)20号
《通知》充分借鉴国内外同类资管产品的监管制度,确保与货币市场基金等同类产品监管标准保持一致。同时明确长期制度安排,促进相关业务和金融市场平稳运行。《通知》审慎设置过渡期,防范银行在过渡期结束前集中抛售资产出现断崖效应。
香港金融管理局(HKMA)公布「金融科技2025」策略以推动香港金融科技发展,主要包括包括五个重点领域:
香港金管局宣布修订巴塞尔协议 III 最终改革方案中更新资本标准的实施时间表
香港金管局发出通函通知认可机构,将修订巴塞尔协议 III 最终改革方案中更新资本标准的实施时间表,以便为行业在竞争优先事项中提供额外的准备时间:
信用风险、操作风险、资本产出下限和杠杆率的修订框架——这些框架将从 2023 年 7 月 1 日(原生效日期为 2023 年 1 月 1 日)起作为最低要求生效ope体育。
修订后的市场和信用估值调整 (CVA) 风险框架 – 本地注册认可机构将需要在 2023 年 7 月 1 日之前实施新的市场和 CVA 风险框架,以便进行报告。新框架将从不早于2024年 1 月 1 日的日期全面生效(具体时间将根据主要司法管辖区的实施进度确定)。
修订后的披露框架——与上述修订框架相关的披露要求将在相应框架的生效日期生效ope体育。
政府公布《2021 年证券及期货及公司法例(修订)条例》,该条例对《证券及期货条例》(SFO)、《公司条例》及其他法例作出修订,以:
新加坡金融管理局 (MAS) 发布了首份可持续发展报告。该报告阐述了 MAS 的气候适应力和环境可持续性战略以:
马来西亚央行(BNM)发布了一份关于电子货币(E-Money)的咨询文件。该政策文件概述了旨在:
泰国证券交易委员会 (SECT) 发布新闻稿,宣布支持投资管理公司协会 (AIMC) 的三年可持续发展路线图和泰国 ESG 数据框架。AIMC 的三年可持续发展路线图旨在支持基金和投资管理行业的可持续发展。路线图下的行动计划包括:
制定泰国 ESG 数据框架,以根据第 I号 准则(机构投资治理准则)提高基金经理的职责表现;
通过将 ESG 因素纳入投资决策,提高投资管理行业专业人士的专业知识和技能;
开发 ESG/可持续投资产品,涵盖共同基金、房地产投资信托 (REIT)、房地产基金和基础设施基金,包括为公积金成员提供的替代ESG投资。
印度储备银行宣布,由于 Covid-19 造成的压力,微型、中小型企业 (MSME) 的总敞口门槛将从 2.5亿 卢比提高到 5 亿卢比。
财政部长宣布,在政府和金融监管机构委员会 (CFR) 进行广泛磋商后,政府将对金融市场基础设施 (FMI) 的监管进行改革。改革包括:
英国央行 (BoE) 发布了一份关于新形式数字货币的讨论文件,其中涉及:
英国财政部 (HMT) 发布了G7财长和中央银行行长公报,其中列出了商定的具体行动,旨在应对当今的历史性挑战,并作为加强多边经济合作的新的迫切努力的一部分。商定的行动包括与应对气候变化和生物多样性丧失的持续努力以及数字货币和支付创新有关的行动。
英国央行 (BoE) 发布了 2021 年气候两年期探索情景 (CBES) 的关键要素以探讨气候变化对英国最大的银行和保险公司构成的金融风险。CBES 使用早期采取行动、晚期采取行动和不采取额外行动的三种情景来探索气候变化的转型风险和物理风险。CBES 演习的目标是:
贷款标准委员会 (LSB) 发布了一份关于银行准入标准审查的咨询文件。LSB正在寻求确定该标准是否仍然是为受分行关闭或关键银行服务减少影响的客户实现公平结果的有效手段。行业协议旨在确保,一旦决定关闭分行,受影响的客户就可以适当地了解关闭情况,并获得适当的支持以获取替代银行服务。
支付系统监管机构 (PSR) 发布了一份关于其新提议的五年战略的咨询文件。该文件列出了 PSR 在即将到来的时期内的四个关键优先事项:
英国央行 (BoE) 和国际清算银行 (BIS) 宣布启动 BIS伦敦创新中心(伦敦中心)。伦敦中心将帮助推进创新中心在优先主题方面的工作,包括使用监管科技和合规科技、下一代金融市场基础设施、中央银行数字货币(CBDC)、 开放金融、网络安全和绿色金融。
欧洲证监局 (ESMA) 已发布了针对中央交易对手 (CCP) 的第四次压力测试框架。2021 年压力测试解决了信用和集中度风险,并使用了改进的方法,包括从以前的测试中吸取的经验教训,例如在清算违约投资组合时评估集中度成本和信用损失的组合,或包括日内赊账。根据 ESMA 的授权,该测试还首次涵盖了操作风险。新的测试涵盖了欧盟授权的13家中央对手方清算所和2家英国二级中央对手方清算所。
欧洲银行业管理局 (EBA) 发布了其最终修订的《支付服务指令》(PSD2) 下重大事件报告指南。修订后的指南优化和简化了报告流程和模板,重点关注对支付服务提供商(PSP)有重大影响的事件,提升了报告信息的意义。根据 PSD2,PSP 必须向其成员国的主管当局报告对支付服务的提供产生或可能产生不利影响的重大运营或安全事件。
美国商品期货交易委员会 (CFTC)的市场风险咨询委员会 (MRAC) 利率基准改革小组委员会投票推荐了将交易商间交易惯例从 LIBOR 转换为美元 (USD) 线性利率掉期的担保隔夜融资利率 (SOFR) 的市场最佳实践。MRAC 小组委员会的这项倡议,称为“SOFR First”,是该小组委员会提交 MRAC 考虑将美元衍生品和相关合同从 LIBOR 过渡时提出的第三项建议。
巴塞尔委员会讨论 Covid-19 对银行的影响并评估 Covid-19 后的改革
巴塞尔银行监管委员会 (BCBS) 发布了一份新闻稿,其中列出了在 2021 年 6 月 4 日的会议上讨论的要点。其中,BCBS:
国际保险监督官协会 (IAIS) 发布了汇总报告,其中提供了基础评估 (BLA) 的结果和观察,该框架用于评估和缓解保险行业的系统性风险(整体框架)。总体而言,BLA 反映了高水平的遵守情况,并表明 26 个参与辖区在实施整体框架相关标准方面取得了良好进展。这一进展尤其积极,因为它是在2020年全球Covid-19大流行的更广泛挑战的背景下取得的,而且整体框架是在2019年底才通过的。应当指出的是,结果主要是基于自我评估(没有对监管实践进行深入核查),将在下一阶段的实施评估 (TJA) 中对监管实践进行深入验证。
金融稳定委员会(FSB )通过其设立的官方部门指导小组 (OSSG) 开展工作,以协调审查和改革利率基准的国际工作。在许多市场,尤其是绝大部分利率衍生品市场,向新的隔夜无风险利率(RFR)过渡,而不是向特定类型的定期利率过渡,仍然特别重要。这是出于多种相互关联的原因:
衍生品市场在利率基准风险敞口中所占比例特别大,而且往往是高度杠杆化的。
隔夜指数掉期 (OIS) 结构通过消除付息残段,大大降低了操纵个人 IBOR 设置的动机。
基于隔夜无风险利率RFR的深度和流动性衍生品市场是创建稳健的期限基准的必要先决条件。
由于它们以其他衍生品市场的输入为基础,在衍生品中广泛使用术语无风险利率 RFR 可能会为市场参与者带来实际或感知的利益冲突。
巴塞尔银行监管委员会 (BCBS) 发布了一份关于谨慎处理加密资产风险的咨询文件。BCBS 提议将加密资产分为两大类:
国际清算银行发表了题为《跨境央行数字货币:中央银行调查结果》的论文,该论文基于2021年第一季度对50家央行的调查,探讨了CBDC跨境使用的初步思考。尽管大多数中央银行尚未就发行 CBDC 做出坚定的决定,但调查结果显示,他们暂时倾向于允许游客和其他国内非居民未来使用CBDC。他们对允许在其管辖范围之外使用 CBDC 采取谨慎的态度。对跨境使用 CBDC 的经济和货币影响以及私营部门全球稳定币的担忧得到了认真对待。
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